1/3/2014
El viernes 8 de junio de 2012 la agencia Reuters filtró citando fuentes de la Comisión que España iba a solicitar el rescate financiero a sus socios. El Gobierno español lo negó. Este economista observador aún era ingenuo y confiaba en su gobierno y escribió en El País ese mismo día: “el rescate lo solicita el país y si mi gobierno dice que no lo va a solicitar entonces no habrá rescate”.
El sábado el ministro De Guindos pedía por videoconferencia a sus socios formalmente un rescate de 100.000 mill. el 10% del PIB. El domingo el Presidente Rajoy compareció en Televisión: “es un préstamo en condiciones inmejorables y como está todo resuelto me voy a ver a la selección española de fútbol a Polonia”
Ese día se inició uno de los episodios más oscuros de la historia financiera de nuestra querida España. El rescate fue improvisado y se tardó más de dos meses en conocer las condiciones del mismo.
El lunes 11 de junio, 48 horas después del rescate, este economista observador estaba convocado a una reunión con un alto responsable de la política económica del actual gobierno. Pregunté las condiciones del préstamos y no las conocían. Anticipé que aquello provocaría una fuga de capitales y una profunda recesión. Lamentablemente no me equivoqué. En pocas semanas huyeron de España 200.000 mill de euros, el doble del préstamo que habíamos solicitado.
El CDS del bono español que cotizaba por debajo de 400 pb cuando el señor Rajoy se disparó el día después de solicitar el rescate hasta superar los 600 pb.
El mercado de deuda pública colapsó y las órdenes de compra desparecieron de las pantallas. Y ante el riesgo de colapso del Euro Mario Draghi se vio obligado a intervenir para frenar la catástrofe en julio de 2012. Espero que entiendas la indignación de este economista observador cuando nuestro presidente Rajoy este martes en el Congreso dijo que gracias a él ha bajado la prima de riesgo. Me recordó al dictador chileno Pinochet que dijo “cuando llegué al poder el país estaba al borde del precipicio pero dimos un paso al frente”
La clave era si el ESM asumiría directamente el rescate de Bankia, origen del caos tras forzar Rajoy la dimisión de su compañero de partido Rodrigo Rato. El alto cargo del gobierno me respondió que si el ESM inyectaba directamente el dinero perderíamos el control de Bankia. Yo le respondí que si conseguían endosar esa basura al fondo europeo pasarían a la historia como uno de los grandes éxitos de la política económica.
Los alemanes que no son imbéciles forzaron que el estado avalara el 100% de la operación y los españoles hemos tenido que pagar la peor operación de salvamento bancario de nuestra historia. Sumando el Banco de Valencia que era de Bankia y fue gestionado por nada menos que un expresidente del PP en la Generalitat valenciana el coste de Bankia para los contribuyentes supera los 30.000 mill.
Ahora el mismo gobierno que provocó el desastre nos quiere hacer creer que la venta del 7% de Bankia por 1.300 mill es un éxito. Bankia cotiza a 20 veces beneficio de 2014, el doble que bancos europeos con negocios rentables. Por lo tanto la venta es una buena decisión. Sorprende que haya sido todo precipitado y que no aprovechen estos precios para vender todo el banco. La periferia europea es una burbuja y hay que aprovechar las burbujas para vender y hacer caja. El negocio bancario de Bankia no es rentable y el banco sólo gana dinero por sus compras de deuda pública y la financiación privilegiada del BCE y de los bonos del ESM con aval de los contribuyentes europeos. Si la prima de riesgo vuelve a subir, las acciones de Bankia no valdrán nada y la inversión de los fondos que han comprado las acciones será ruinosa.
Quiero también remarcar la gran labor que está haciendo Goirigolzarri y su equipo en mejorar la gestión y minimizar las pérdidas para los contribuyentes. Desde el principio este economista observador apoyó su nombramiento y los sigue apoyando. Pero para que el lector entienda el desastre de Bankia le recomiendo mirar el gráfico del precio de la acción en Bloomberg.
El banco ha reducido el número de acciones y ha cambiado su valor nocional tras las ayudas públicas y la ampliación de capital. Por eso Bloomberg para que los precios sean comparables corrige esos efectos. Pues bien Bankia salió a cotizar a un precio equivalente con el actual de 45€ por acción en julio de 2011. En febrero de 2011, cuando el gobierno sacó su decreto forzando al saneamiento de la entidad y afirmó que a pesar de todos esos activos tóxicos Bankia no necesitaría ni un euro de dinero público, el precio de la acción estaba a 35€.
Ahora venden a 1,5€ y el gobierno nos quiere hacer creer que es un éxito. Lo increíble es que ningún medio de comunicación de nuestra querida España haya contado la realidad de los hechos y haya tenido que ser un economista observador que realice funciones que no deberían ser las suyas. Menos increíble es que el gobierno amedrente a los jueces y a cualquiera que quiera investigar el mayor expolio financiero de la historia de España.
A estas pérdidas directas hay que sumar el millón de españoles que perdieron su empleo por el terremoto financiero que provocó Bankia. También hay que sumar los 250.000 mill que ha aumentado la deuda pública desde entonces y la caída del crédito a empresas y familias. Y lo que queda ya que la crisis aún no ha terminado. También hay que sumar el desplome de las ventas de viviendas y del precio de las mismas que va a aumentar significativamente el coste del rescate bancario para los contribuyentes, entre los que recordemos que están mis hijos y todos los niños de su generación. Y los costes emocionales y psicológicos que la pobreza severa está provocando a millones de españoles. Como decía el clásico “las ideas son libres pero los hechos son únicos”
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